Des formules pensées pour votre réalité financière
Quand j'ai commencé à accompagner des familles en 2019, beaucoup me disaient la même chose : les outils existent, mais les prix restent flous. On propose trois formules claires. Vous choisissez celle qui correspond à vos besoins actuels.
Trois accompagnements, un objectif
Pas de frais cachés ni de surprise en fin de mois. Chaque formule inclut ce qui est annoncé, et vous pouvez ajuster votre abonnement à tout moment selon vos besoins.
Pour démarrer avec les bases et reprendre le contrôle de vos dépenses mensuelles.
- Suivi de 3 comptes bancaires maximum
- Catégorisation automatique des dépenses
- Alertes personnalisables par SMS
- Tableaux de bord mensuels
- Accès à l'application mobile
- Support par email sous 48h
Pour les foyers qui veulent anticiper et construire une épargne régulière.
- Suivi illimité de comptes
- Objectifs d'épargne personnalisés
- Prévisions budgétaires sur 6 mois
- Analyse des habitudes de consommation
- Rappels d'échéances importantes
- Support prioritaire par téléphone
- Session de conseil trimestrielle (45min)
Pour une vision complète et un accompagnement personnalisé de votre situation.
- Tout de la formule Équilibre
- Planification financière annuelle
- Simulations de projets (achat, travaux)
- Optimisation fiscale de base
- Accès à des webinaires exclusifs
- Support dédié 7j/7
- Session mensuelle avec conseiller (60min)
Ce que vous obtenez vraiment
Parce qu'on déteste les surprises autant que vous, voici un tableau détaillé. Certains clients me demandent souvent la différence entre "prévisions" et "simulations" — les prévisions analysent vos flux actuels sur plusieurs mois, tandis que les simulations testent des scénarios hypothétiques comme un déménagement ou un changement de situation professionnelle.
| Fonctionnalités | Essentiel | Équilibre | Sérénité |
|---|---|---|---|
| Nombre de comptes bancaires | Jusqu'à 3 | Illimité | Illimité |
| Catégorisation automatique | |||
| Tableaux de bord personnalisables | Modèles standards | Personnalisés | Personnalisés avancés |
| Alertes et notifications | SMS basiques | SMS + Email + Push | SMS + Email + Push + Appels |
| Objectifs d'épargne | Jusqu'à 5 objectifs | Illimités | |
| Prévisions budgétaires | 1 mois | 6 mois | 12 mois |
| Analyse des habitudes | Rapport mensuel simple | Rapport détaillé + graphiques | Analyse approfondie + recommandations |
| Simulations de projets | Illimité | ||
| Sessions de conseil | Non incluses | Trimestrielles (45min) | Mensuelles (60min) |
| Support client | Email sous 48h | Téléphone prioritaire | Dédié 7j/7 |
| Accès webinaires | Replays uniquement | Replays + 2 en direct/an | Accès complet illimité |
| Optimisation fiscale | Conseils de base | Accompagnement complet |
Comment la formule Équilibre a changé notre quotidien
On jonglait entre trois comptes et un livret sans vraiment savoir où on en était. Mars 2024, on s'est lancés avec la formule Équilibre. Ce qui m'a surprise ? La session trimestrielle avec le conseiller. Il a repéré qu'on payait deux assurances qui se chevauchaient depuis des années. Résultat : 840€ économisés sur l'année.
